开户云五期操作手册-适当性评估(APP)

　　开户云五期操作手册-适当性评估(APP)2.2.1：第一种生意流程为用户正在开户云体系中存有妥善性类型而且为专业投资

　　2.2.2：第二种生意流程为用户正在开户云体系中存有妥善性类型而且为日常投资

　　2.2.3：第三种生意流程为评开户云中没有客户的妥善性评测结果，必要补做适

　　本文档（本指南）首要实用于以下职员： 开采工程师 测试工程师 期货公司坐席职员 互联网开户客户

　　本文档首要先容期货互联网开户云平台的效力和应用设施。 针对期货互联网开户的新用户、期货公司管束台的操作职员、负担测试的工 程师等应用本体系的闭系职员，从开户流程到后台操作的留神事项等方面先容系 统的行使进程。

　　本章描写实质首要是开户云妥善性评估生意的全体操作和生意流程，应用户 从宏观上剖析开户云的基础进程。实质列外如下：

　　正在妥善性评估或应用本体系之前，起初阅读一下妥善性评估流程图，应用者 会大致剖析全体进程必要的手续和必备的原料，以做好妥善性评估之前的打算。 同时，正在之后实行妥善性评估进程中倘使不记得目前是哪个办法，可能查看一下 文档，就了如指掌了。流程图尚有个用意即是，倘使客户正在妥善性评估进程中出 现流程题目了，比较流程图也可能妥善地查出缘故。开户流程如下图 1：

　　以上是团体先容了开户云妥善性评估的前端流程，的确的操作办法和必要留神的 细节将会鄙人一章仔细先容。

　　本章将仔细讲授开户云体系中开立期货生意进程中各个办法的操作设施，以 截图加文字注脚的形式逐一大白。备注：本文涉及到的图片以测试情况为准，生 产情况也许会有些颜色方面的分别，可是并不影响效力的应用。

　　注脚：倘使正在开立期货账户进程中爆发音讯填写舛错，请务必点击开户云界 面的“上一步”按钮篡改。

　　掀开开户云 app，登录从此会闪现如图 1 所示的页面，有两种形式实行开户， 第一种可能直接正在输入框输入期货公司编号实行开户，第二种点击扫描下方二维 码开户，点击下一步，接着会到生意拔取页面，点击开立期货账户会进入到登录 页面，如图 2，图 3.

　　注脚：点击“开立期货账户”按钮输入手机号实行登录进程中，若体系提示 “此手机号已开立过时货账户，不行再实行开立操作”。说明客户此手机号已开 立过时货账户，可能直接实行其他生意操作或相闭期货公司实行线 期货开户云 app 输入期货公司编号页

　　图 3 期货互联网开户云登录界面先容了正在开户之前必必要剖析的学问和必备的 硬件条款，必要打算身份证和银行卡，开户所应用的手机必需具备以下的硬件条 件并保障可能寻常应用：摄像头、麦克风、扬声器等，正在开户进程中，体系会自 动检测这些硬件的精确性，不然会被阻挡开户。

　　别的，应用手机开户的用户必要打算 Android4.0 以上体系或 IOS7.1 以上系 统的智高手机，而且安置期货开户云 APP。闭系体系的 APP 可能与期货公司的 负担人相闭得回。

　　温馨提示模块先容了开户云体系的开户时辰和极少留神事项。全豹这些音讯 都剖析从此，用户可能输入手机号，图形验证码，短信验证码并勾选我已阅读并 订定《隐私计谋》就可能点击“立刻开户”了。

　　注脚： 1.请细致查对界面《隐私计谋》下方滚动提示的手机号，若目前应用的手机 号与提示的手机号不相似，请相闭期货公司实行临柜蜕变。

　　2.若登录时体系提示身份证有用期过时，则投资者需线下临柜更新身份证信 息后再实行其他生意操作。

　　3.期货账户做“妥善性评估”生意，账户类型拔取“经纪”；其他情状账户 类型拔取“资管”。

　　2.2.1：第一种生意流程为用户正在开户云体系中存有妥善性类型而且为专业投资

　　者类型，涌现为图 5： 注脚：开户云五期暂不接济专业投资者实行妥善性评估生意。

　　2.2.2：第二种生意流程为用户正在开户云体系中存有妥善性类 型而且为日常投资者类型，涌现为图 6

　　进入到上传照片页面，若用户正在开户云体系中留有身份证音讯则可能直接显 示，不然用户需遵照按钮提示上传身份证正面、不和和署名照等图片。上传的照 片必需是近隔绝拍摄、画面明了的，不然会影响到后面获取客户原料的流程。详 细的留神事项请阅读页面下方的温馨提示。上传照片页面如图 7 所示：

　　全豹照片都上传凯旋从此，请阅读“数字证书安宁负担书”，阅读落成并同 意后点击“下一步”进入到“局部基础原料”页面。

　　注脚: 五期开户云上传证件照新增了切边和主动扭转效力，若切边过于要紧，影响 证件照原图，大概是因为证件照和靠山颜色反差小。请正在靠山颜色与证件照颜色 反差较大的名望从头摄影并上传，以避免后台审核欠亨过的危害。

　　进入到“局部基础原料”页面，会看到全豹音讯是仍旧默认填写的，这些都是客 户正在开户云体系预留的基础音讯，客户仅可能篡改其他音讯原料，可能点击“返 回上一步”从头上传照片音讯。基础原料的界面如图 8 所示。注脚：若页面存正在 必填音讯为空的情状，则必要先临柜添加无缺音讯后再实行闭系生意操作。

　　此办法标题实质是由期货公司遵照必要订定的，客户只需遵照本身实质情状拔取 即可。危害秉承本事问卷界面如图 9 所示：

　　点击“下一步”，进入日常投资者答题结果页面，提示目下评测结果，危害秉承 本事评测结果如图 10 所示： 注脚：

　　1.危害测评为 C1、C2 型的投资者仅可进货闭系资管产物；测评结果为 C3 型的投资者仅可开立商品期货账户；测评结果为 C4、C5 型的投资者可开立商品 期货、商品期权、金融期货、原油期货账户。

　　2。若投资者危害评测品级与拔取开立的期货账户品种不行家且争持开户的， 必要签订日常投资者危害警示书。

　　点击“下一步”，进入阅读闭系契约页面。 若试题未筑树，如图 11 所示：

　　注脚：本页涉及到的闭系契约是必读的，需正在阅读落成全豹的音讯后才可能点击 下一步，不然会提示用户“请无缺阅读该契约实质”。契约的实质是遵照期货公 司的必要增添的，可能由操作员从管束台导入。 阅读完并订定契约的实质后，点击“下一步”进入到视频睹证页面。

　　视频验证页面是开户职员手持自己身份证与期货公司的认证人实行视频实 名认证。视频认证界面如图 13 所示。

　　客户点击“起先视频通话”，会闪现一个列队页面，，此页面显示的人数是目下 业务部全豹效户的数目，搜罗自己。视频列队界面如图 14 所示。

　　期货公司认证职员接通视频后，与客户查对所填的基础音讯，并搜集客户的 视频和照片，同时也会询查客户是否知道闭系的开户学问。视频认证界面如图 15

　　正在视频进程中，倘使察觉填写的音讯有误或不相似的情状，认证职员会遵照 欠亨过缘故打回到音讯填写有误的界面，客户改进前端从头美满音讯后再发视频 认证。视频审核通过从此，客户点击“下一步”进入到安置数字证书。

　　数字证书是独一识别客户的凭证，安置的证书必要输入暗号，安置凯旋后， 主动存储到当地。注脚：倡导客户正在开户云实行生意操作时应用统一筑设操作， 调动筑设必要从头安置数字证书。

　　注脚：此处筑树的暗号必定要记住，正在之后的流程中会用到验证证书的暗号。 不然，只可删除当地证书文献，从头视频验证、安置证书才可通过。安置证书过 程如图 16 所示：

　　证书安置凯旋后，页面提示“数字证书仍旧安置凯旋！”。不然，会提示证 书安置衰落，此时用户可能点击“从头安置”或者实时相闭期货公司负担职员。 证书申问好装界面如图 17 所示。

　　图 17 申问好装数字证书 数字证书安置凯旋后，点击“下一步”，进入签订契约办法。

　　签订的契约是客户须知、合同书和极少危害注脚，客户必需细致阅读并订定 后方可实行下一步。契约实质也是由期货公司自行界说。签订契约界面如图 18 所示。

　　若契约全面签订后，点击“下一步”进入到妥善性评估申请提交页面如图 19 所 示。

　　2.2.3：第三种生意流程为评开户云中没有客户的妥善性评测 结果，必要补做妥善性测评的情状涌现为图 21

　　进入到上传照片页面，若用户正在开户云体系中留有身份证音讯则可能直接显 示，不然用户遵照按钮提示上传身份证正面、不和和署名照等图片。 注脚：上传的照片必需是近隔绝拍摄、画面明了的，不然会影响到后面获取客户 原料的流程。仔细的留神事项请阅读页面下方的温馨提示。上传照片页面如图 22 所示：

　　全豹照片都上传凯旋从此，请阅读“数字证书安宁负担书”，阅读落成并同 意后点击“下一步”进入到“局部基础原料”页面。

　　注脚：五期开户云上传证件照新增了切边和主动扭转效力，若切边过于要紧， 影响证件照原图，大概是因为证件照和靠山颜色反差小。请正在靠山颜色与证件照 颜色反差较大的名望从头摄影并上传，以避免后台审核欠亨过的危害。

　　进入到“局部基础原料”页面，会看到全豹音讯是仍旧默认填写的，这些都 是客户正在体系预留的音讯，客户仅可能篡改其他音讯原料，可能点击“返回上一 步”从头上传照片音讯。基础原料的界面如图 23 所示。

　　投资者妥善性分类是客户遵照本人实质情状拔取日常投资者如故专业投资者。投 资者妥善性分类界面如图 24 所示。

　　倘使拔取日常投资者，点击“下一步”进入到危害秉承本事问卷页面，拔取 专业投资者，点击“下一步”进入到专业投资者音讯搜集问卷页面。

　　注脚：开户云五期目前无法实行日常投资者转换专业投资者的操作，且专业 投资者需满意必定的条款，后台审核也较为厉酷。请投资者细致阅读页面上方的 温馨提示后再实行拔取。

　　此办法是剖析客户的基础情状和投资意向等紧要的音讯，标题实质是由期货 公司遵照必要订定的，客户只需遵照本身实质情状拔取即可。危害秉承本事问卷 界面如图 25 所示：

　　点击“下一步”，进入日常投资者答题结果页面，提示目下评测结果，危害 秉承本事评测结果如图 26 所示：

　　注脚： 1.危害测评为 C1、C2 型的投资者仅可进货闭系资管产物；测评结果为 C3 型的投资者仅可开立商品期货账户；测评结果为 C4、C5 型的投资者可开立商品 期货、商品期权、金融期货、原油期货账户。

　　2.若投资者危害评测品级与拔取开立的期货账户品种不行家且争持开户的， 必要签订日常投资者危害警示书。

　　点击“下一步”，进入阅读闭系契约页面。 若试题未筑树，如图 27 所示：

　　此办法是剖析客户的基础情状和投资意向等紧要的音讯，标题实质是由期货 公司遵照必要订定的，客户只需遵照本身实质情状拔取即可。专业投资者音讯采 集问卷界面如图 28 所示。

　　点击“下一步”，进入“专业投资者原料上传”页面，专业投资者需细致阅 读页面上方的温馨提示后，再实行闭系原料的上传页面。页面如图 29 所示

　　注脚：专业投资者起码供给温馨提示中所列示的金融资产说明、投资经过证 明、年收入说明、职责经过说明中的一种。的确央浼参睹界面提示，如有疑义， 可向期货公司电线 专业投资者原料上传

　　点击“专业投资者原料上传”图的“”可能增补原料图片框，最众可能增添 10 张图片，起码必要上传 2 张，可点击“×”实行删除，点击“下一步”，进入阅 读闭系契约页面。

　　注脚：本页涉及到的闭系契约是必读的，需正在阅读落成全豹的音讯后才可能点击 下一步，不然会报错“请无缺阅读该契约实质”。契约的实质是遵照期货公司的 必要增添的，可能由操作员从管束台导入。

　　视频验证页面是开户职员手持自己身份证与期货公司的认证人实行视频实 名认证。视频认证界面如图 32 所示。

　　客户点击“起先视频通话”，会闪现一个列队页面，此页面显示的数目是当 前业务部的用户数目，搜罗自己。视频列队界面如图 33 所示。

　　图 33 视频列队界面 正在视频进程中，倘使察觉填写的音讯有误或不相似的情状，认证职员会遵照欠亨 过原有打回到音讯填写有误的界面，客户改进前端从头美满音讯后再发视频认证。 视频审核通过从此，客户点击“下一步”进入到安置数字证书。

　　数字证书是独一识别客户的凭证，安置的证书必要输入暗号，安置凯旋后， 主动存储到当地。

　　注脚：倡导客户正在开户云实行生意操作时应用统一筑设操作，调动筑设必要 从头安置数字证书。

　　此处筑树的暗号必定要记住，正在之后的流程中会用到验证证书的暗号。不然， 只可删除当地证书文献，从头视频验证、安置证书才可通过。安置证书进程如图 23、图 24 所示。

　　证书安置凯旋后，页面提示“数字证书仍旧安置凯旋！”。不然，会提示证 书安置衰落，此时用户可能点击“从头安置”或者实时相闭期货公司负担职员。 证书申问好装界面如图 25 所示。

　　签订的契约是客户须知、合同书和极少危害注脚，客户必需细致阅读并订定 后方可实行下一步。契约实质也是由期货公司自行界说。签订契约界面如图 26 所示。

　　若契约全面签订后，点击“下一步”进入到妥善性评估申请提交页面如图 27 所 示。

　　正在我的生意中，客户可能查看到目下正在途的生意类型和形态尚有相应的其他 音讯，分为待落成生意和已落成生意。

　　正在待落成生意中客户可能通过“操作”或者“放弃”按钮对目下正在途生意进 行相应的操作，收拾形态可能涌现出客户的受理单正在区别形态下的音讯，备注信 息可能涌现出，正在视频睹证未通过和复核劳动未通过的情状下客服对客户的受理 单驳回缘故的涌现。

　　注脚：若客户存正在待落成生意，则无法实行其他生意操作。落成全豹待办结生意， 或点击“放弃”按钮放弃此生意操作后可实行其他生意。

　　客户正在收拾生意中，可能通过点击下方左侧我的生意实行跳转，到生意拔取 也可能查看我的生意中的音讯并对其操作。如下图 29：