已上架部分风险等级为“R4”的公开募集证券投资基金期货开户网官网通”营业试点履行细则》正式履行，“跨境理财通”正式迈入2.0阶段。2.0版本从介入机构、投资者准入、单个投资者额度、投资产物局限、跨境传扬发卖打算等五个方面实行了优化升级。
自2021年履行以还，“跨境理财通”有用促使内地与香港金融互联互通。遵照金融拘押机构官方公然数据，截至2023年底，粤港澳三地共67家银行介入“跨境理财通”试点。正在香港，截至目前共有24家香港与其内地伙伴可发展跨境理财通营业。正在深圳辖内，共有22家银行网点可为内地住民、港澳住民跨境置备及格投资产物或理财富品供应方便化金融任职。
为进一步深化内地与香港金统一作，中邦群众银行与香港金融管造局于本年1月合伙推出六项步骤，“跨境理财通2.0”便是六肆意措之一。香港财务司长陈茂波曾公然撰文提到，除了提升局部投资额度以及伸张合伙历产物局限外，“跨境理财通2.0”也正在跨境发卖、传扬方面供应更大的计谋空间，方便三地住民跨境众元化摆设资产。这些配合和发达，将为香港业界带来更众发达时机，也让湾区住民更好受惠。
南都·湾财社记者采访众家试点银行认识到，银行机构动作介入“跨境理财通”的主力军，正在“跨境理财通2.0”正式启动之际，第一韶华呼应新政，纷纷推动产物与任职升级。
南都·湾财社记者众方采访后浮现，产物扩容成为银行机构的一大发力点，众家试点银行正在“南向通”和“北向通”项下诀别上架众款全新产物，此中“南向通”产物扩容数目大幅攀升。
以渣打银作为例，该行诀别正在“南向通”和“北向通”上架众款全新产物，此中，将“南向通”的理财富品增长至近550款，涵盖中高危急搜罗要紧投资股票市集的基金和低至中危急的债券。
星展银行（香港）有限公司实践董事兼零售银行营业及产业管造营业策划、客户计谋及物业生态体系主管合家敏外现，星展银行将为“南向通”投资者供应突出220种理财富品，搜罗基金、债券、群众币、港元及外币存款等。
汇丰银行方面外现，共可为南北向投资者供应约250个涵盖低至中高危急的产物，搜罗突出100个投资海外市集的南向通基金。“改日咱们将一贯丰饶产物，伸张任职团队界限并引入专业的智能产业管造用具，佐理区内投资者掌握新规带来的时机。”汇丰中邦副行长兼大湾区办公室总司理陈庆耀外现。
恒生银行干系担负人告诉南都记者，2月26日起，及恒生中邦为投资者供应的合伙历“跨境理财通”投资产物（搜罗“南向通”及“北向通”）将增长至突出320款，较2021年正式启动时上升近100%。
中邦银行（香港）局部数字金融产物部副总司理周邦昌告诉南都·湾财社记者，2023年（香港）“南向通”基金业务金额按年增长10倍，正在客户持有的基金资产中，股债羼杂基金近七成，要紧投资于举世地域，可睹众元资产摆设日益受到珍重。该行将踊跃引入更众邦际及内地著名基金公司的产物，络续扩开基金要旨，跨境理财通产物数目增长逾六成至切近300支，以满意投资者的需求。
值得提神的是，“北向通”方面，渣打银行、显着指出，已上架局限危急品级为“R4”的公然召募证券投资基金。渣打银行方面外现，“北向通”增长群众币存款产物及逾40只危急品级为“R4”的公然召募证券投资基金，涵盖新消费、新能源、新基筑、新造造、新科技等新经济行业。而恒生中邦供应的“北向通”产物中，公募投资基金由“R1至R3”伸张至“R1至R4”危急品级（不含商品期货基金），涵盖区别资产种别，而且新增了恒生中邦发行的群众币存款产物。
除了新产物以外，众家银行也将正在跨境理财通2.0“尝鲜期”，为客户供应众种优惠勾当。
渣打银行干系担负人外现，该作为客户供应的优惠勾当涵盖众类产物，要紧搜罗基金、群众币、美元存款等。南都·湾财社记者从星展银行获悉，该行设计推生产品优惠，搜罗基金认购费宽免，区别货泉的优惠按期存款利率以及账户任职费宽免优惠等。同时优化发卖及开户流程，增强前方客户司理的培训。
对待存款这一热门产物，筑树银行（亚洲）也外现，将对“南向通”推出高达7.8%的定存优惠利率。
香港金管局此前公然外现，为应对“跨境理财通2.0”带来的计谋利好，事态限香港银行将正在传扬和优惠等方面做好计算，搜罗存款利率优惠、基金认购费优惠、现金回赠、减免汇款手续费等。另外，局限香港银行还会优化发卖打算，除现行“只实践业务”形式外，将应部分客户哀求供应脾气化任职，满意区别客户对区别危急产物的偏好。
正在任职方面，数字化方便体验成看点。深圳市分行方面向南都·湾财社记者外现，该行欺骗数字金融理念络续升级跨境理财通任职，进一步擢升内地和港澳住民正在线上介入跨境理财通营业的便捷性。此中，港澳住民客户可通过其手机银行执掌“北向通”营业签约；大湾区内地住民客户则可通过手机银行提交“南向通”投资者准入天性证据原料，审核通事后可直接前去中邦银行内地睹证开立或亲临港澳协作机构香港分行、澳门分行受理网点开立南向通投资账户。
据记者考查，邦有大行连续是扶帮粤港澳大湾区互联互通的厉重气力。深圳中行外现，正在香港住民开户、支出、投资等重心场景上，该行已搭筑起以支出通、融资通和任职通为重心的产物系统，并先后推出大湾区开户易、港通注册易、跨境理财通、深港社保任职通等特征金融任职。
为了进一步扩大“跨境理财通”营业，外资银行正在任职方面也一贯升级发力。恒生银行与恒生中邦充盈施展联动和搜集上风，于本年头正在广州增设一间跨境产业管造中央，新组筑跨域银行营业部及派驻跨境理财专才，率先为“跨境理财通”新优化程序作出陈设。投资者可于恒生及恒生中邦正在大湾区要紧都邑（搜罗香港、深圳及广州）的7家跨境产业管造中央享福局部化的研究任职。
“同时投资者亦可通过优秀的数字银行任职渠道，搜罗恒生e-Banking、恒生Mobile App或电话理财任职实行业务，比方认购及赎回投资产物、设立按期存款，以及通过跨域查账转账任职正在闭环式框架下管造资金流，一站式无缝管造跨境产业。”恒生中邦香港担负人说。
渣打中邦和渣打香港外现，将连合推出“湾悦会”会员任职，为客户供应更众全新礼遇以及一系列专业任职，并将通过线下推介勾当进一步向客户扩大跨境理财通。
值得一提的是，“跨境理财通2.0”营业正式启动首日，大湾区众家金融机构已获胜落地首批“跨境理财通2.0”营业，市集回响猛烈。渣打银行干系担负人告诉记者，该行广州、深圳、香港、佛山、珠海五地分支行迎来众位“首日尝鲜”客户。
正在业内人士看来，银行正在众年的谋划下，通过信贷、理财、支出等营业一经积聚了伟大的本原客群，此中不乏中高净值客户。所以，何如从伟大的本原客群中，针对性地筛选相符准入哀求、具有跨境理财需求的中高净值客户，或将成为银行“跨境理财通2.0”营业二次突围的枢纽。
